La conférence F2iC avec WeSave et Deutsche Bank

Le mardi 23 Mai 2017 WeSave organisait, en compagnie de Deutsche Asset Mananagement, une conférence présentée par la F2iC et le Cliff en partenariat avec Euronext.

Points clés de l'article :

  • Les ETF : capter la performance des marchés financiers à moindre coût.
  • La banque privée à l’ère du digital pour augmenter la performance de son patrimoine.
  • Comment vont évoluer les marchés sur le 2ème semestre 2017 ?
  • Comprenez où et comment est placé votre argent. Prenez de meilleures décisions. Reprenez le contrôle.

Le mardi 23 Mai 2017 WeSave organisait, en compagnie de Deutsche Asset Management, une conférence présentée par la F2iC et le Cliff en partenariat avec Euronext. Vous avez été nombreux à venir assister à cette conférence/débat et nous vous en remercions.

 

Les principaux thèmes abordés ont été les suivants :

  • Les ETF : capter la performance des marchés financiers à moindre coût.
  • La banque privée à l’ère du digital pour augmenter la performance de son patrimoine.
  • Comment vont évoluer les marchés sur le 2ème semestre 2017 ?
  • Comprenez où et comment est placé votre argent. Prenez de meilleures décisions. Reprenez le contrôle.

Vous trouverez dans cet article un bref résumé des différentes interventions ainsi que nos supports de présentation.

Les ETF : capter la performance des marchés financiers à moindre coût, par Houda Ennebati, Deutsche AM

 

ETF est l’acronyme de Exchange-Traded Fund, ou fonds indiciels cotés, aussi appelé trackers.

  • Un ETF est un fonds d’investissement qui permet de s’exposer à plusieurs classes d’actifs différentes (actions, obligations, immobilier, matières premières…)  
  • Un ETF a pour but de répliquer un indice boursier de référence en suivant fidèlement son évolution, la gestion d’un fonds indiciel est alors dite passive. Il existe par exemple un ETF CAC40 qui réplique les hausses et les baisses du CAC40.
  • Les frais associés à la gestion des ETF sont jusqu’à 10 fois moins cher (environ 0,2 %/an) que pour les fonds classiques, dit de gestion active (2 %/an)
  • La gestion active n’arrive quasiment jamais à battre son indice de référence sur le long terme alors qu’elle prend des frais important pour théoriquement sur-performer l’indice
  • Parmi les 25 fonds actifs les plus vendus en assurance-vie, 16 d’entre eux font moins bien que leur indice de référence (voir l’étude)

Ainsi, investir dans un tracker, c’est diversifier son portefeuille à moindre frais tout en conservant de réelles perspectives de performance.

 

Notre président co-fondateur, Jonathan Herscovici, a publié une tribune dans le JDN pour expliquer pourquoi la gestion passive améliore significativement la performance de votre assurance-vie. Retrouver l’article ici

 

La banque privée à l’ère du digital pour augmenter la performance de son patrimoine, par Jonathan Herscovici, Président co-fondateur WeSave

 

  • Les Fintechs sont des sociétés innovantes cherchant à répondre aux problématiques existantes ou émergentes de l’industrie des services financiers.
  • Il existe plus de 80 fintechs en France qui entendent révolutionner le monde la finance et concurrencer les banques traditionnelles avec leurs valeurs : Transparence / Rapidité / Adaptabilité / Centrée sur le client / Economique / Simplicité
  • WeSave, adossé à des partenaires solides, s’inscrit dans cette logique et propose à ses clients une gestion sous mandat sur mesure de leur contrat d’assurance vie individuel, et l’accompagnement d’un conseiller patrimonial dédié.
  • WeSave combine l’expertise humaine et numérique tout en conservant une approche patrimoniale et pédagogique.
  • Les contrats WeSave, où le total des frais s’élève à 1,5 %/an de l’épargne, sont trois à quatre fois moins cher qu’un acteur traditionnel (entre 3 et 4 %/an)
  • Cette différence de frais, n’est pas sans conséquences : pour une même allocation, à 10 ans vous gagnez donc 30 % de plus sur votre épargne, et +70 % à 20 ans !

Ainsi WeSave, dans la lignée et l’esprit des Fintechs, s’attache à redonner le pouvoir aux épargnants en donnant accès à sa plateforme haut de gamme, tout en ne prélevant pas de frais superflus qui grèvent l’épargne et en maintenant un accompagnement patrimonial de qualité.

Lien vers les supports de présentation

 

Comment vont évoluer les marchés sur le 2ème semestre 2017 ? par Vincent Lequertier , Gérant Senior WeSave

Voici les convictions de notre gérant Senior, Vincent Lequertier, sur les perspectives au deuxième semestre 2017 à propose de l’économie et des marchés. Vous trouverez plus de détails dans les supports de présentation en lien en fin de paragraphe.

  • Plus de croissance est favorable aux actions, mais nuisible aux obligations.
  • Le contexte politique encore complexe justifie de diversifier ses risques au travers de plusieurs classes d’actifs distinctes.
  • La dynamique de politique monétaire est moins propice aux obligations
  • Des chocs ponctuels de volatilité sont probables sur les actions, mais la classe d’actifs est soutenue par de bon fondamentaux actuellement. Ce qui est rare est cher, il faut privilégier les actions fin 2017.
  • En revanche pour les obligations, un risque asymétrique persiste, il convient alors de sous-pondérer cette classe d’actif

Lien vers les supports de présentation

 

Comprenez où et comment est placé votre argent. Prenez de meilleures décisions. Reprenez le contrôle. Par Zakaria Laguel, DG et cofondateur

 

Partant du constat qu’il existe un déficit de compréhension des produits financiers de la part des épargnants mais qu’ils sont néanmoins à la recherche d’intermédiaires spécialisés capables de les conseiller en toute indépendance, WeSave a développé WeLearn, une plateforme d’agrégation et de conseils sur votre patrimoine financier.

Avec WeLearn vous pourrez, en toute sécurité :

  • Agréger votre patrimoine pour en avoir une vision globale consolidée
  • Obtenir une analyse approfondie de votre patrimoine (Supports, diversification, frais, risque et performance)
  • Obtenir une analyse financière selon l’univers d’investissement et votre profil.
  • Obtenir en quelques clics les recommandations sur mesure d’arbitrage à effectuer.
  • Mettre en place ces recommandations directement depuis la plateforme en y intégrant l’exécution des transactions
  • Bénéficier de l’accompagnement d’un ingénieur patrimonial joignable selon le canal de communication de votre choix.

Vous retrouverez une description de l’outil dans les supports de présentation.
Pour plus d’informations, rendez vous sur getwelearn.fr.