La fin de l’année rime pour certains avec optimisation fiscale. Un outil très apprécié des épargnants est le Plan Épargne Retraite. Complètement reconfiguré en fin d’année dernière, le PER offre plus de souplesse que son prédécesseur, le PERP. Cependant, deux versions sont disponibles à la commercialisation : le Plan Épargne Retraite Assurance et le Plan […]
Lire la suite "Faut-il choisir un PER Assurance ou un PER Compte-titres ?"
Le mois de novembre a tout simplement été exceptionnel pour les actions du monde entier. L’élection de J.Biden a été à l’origine d’une première impulsion sur les indices. Mais c’est surtout la perspective de disposer bientôt de plusieurs vaccins contre le COVID qui a provoqué une extraordinaire poussée haussière. Plus important encore, c’est la décomposition […]
Lire la suite "Vue des actifs – l’Éclaireur de décembre 2020"
Marchés Financiers : Les annonces de découvertes de vaccins contre le coronavirus ont provoqué une hausse mensuelle spectaculaire des actions européennes : +14% pour le Stoxx600. Au-delà de l’ampleur de cette hausse, c’est surtout l’amplitude historique des écarts sectoriels qui mérite d’être soulignée. Les thématiques cycliques (énergie, banques, assurances) ont gagné plus de +25% durant […]
Lire la suite "Points macro et marchés – l’Éclaireur de décembre 2020"
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Lire la suite "Protégé : Conférence WeSave du 17 novembre 2020"
Souvent négligée, la clause bénéficiaire est pourtant un des atouts majeurs de l’assurance-vie. Dans un souci de protection, les assurés-vie ont tendance à désigner leur conjoint en tant que bénéficiaire via la clause standard. Cette décision engendre cependant un impact fiscal et successoral. Dans certaines situations, le conjoint bénéficiaire se retrouve avec un surplus de […]
Lire la suite "Comment optimiser sa succession tout en protégeant son conjoint ?"
Depuis la fin août, la dynamique des indices d’actions internationaux a tendance à s’essouffler, notamment lorsqu’on les ajuste des impacts de devises, la récente force de l’Euro affectant la compétitivité des entreprises de la zone. La résurgence de la crise sanitaire pèse plus spécifiquement sur les actions européennes, accentuant le retard de performance qu’elles avaient […]
Lire la suite "Vue des actifs – l’Éclaireur de novembre 2020"
Marchés Financiers : Les principales contributions à la constitution du PIB des États-Unis sont les administrations et l’agriculture (30%), puis les services financiers (23%), l’industrie (18%) et la consommation courante (11%). Le principal indice d’actions du pays, le S&P500, accorde pour sa part un poids prépondérant à la technologie (39%), puis à la santé (14%), […]
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Le rituel revient tous les quatre ans : la présidentielle américaine et les spéculations boursières lui étant attachées. Le choix du leader de la plus grande puissance économique et financière au monde ne peut évidemment qu’avoir des incidences majeures sur les allocations d’actifs. Mais les outrances et l’imprévisibilité de D.Trump ne cessent de dérouter les […]
