Article mis à jour le 02/03/2018 1. Attendre trop longtemps avant de souscrire C’est 8 ans après sa date d’ouverture que votre contrat d’assurance-vie devient vraiment intéressant au niveau fiscal. Lors d’un rachat, les plus-values sont normalement taxées au titre de l’impôt sur le revenu, mais après 8 ans, vous bénéficiez d’un abattement de 4600 […]
Lire la suite "Assurance-vie : 6 erreurs à ne pas commettre"
Prenons l’exemple de l’assurance-vie multisupports (investie en fonds en euros et en unités de compte). C’est un support d’épargne qui peut présenter des performances intéressantes, mais qui comporte plusieurs strates de frais. Et ces frais…
Lire la suite "Ne laissez pas les frais bancaires rogner vos bénéfices !"
Dès le 1er janvier 2018, chaque propriétaire ayant souscrit un crédit immobilier pour l’achat de son bien peut résilier son ancienne assurance emprunteur, qui est obligatoire, pour en contracter une nouvelle de son choix, moins onéreuse ou plus couvrante…
Lire la suite "À quelle date pouvez-vous changer d’assurance emprunteur ?"
Toutes les méthodes d’allocations quantitatives qui sont utilisées par les robo-advisors s’appuient sur des modèles mathématiques qui reposent sur des hypothèses. Ces hypothèses peuvent avoir un rôle important sur le résultat…
Lire la suite "Pour aller plus loin – Robo-advisor et risque de modèle"
L’accord entre Trump et les Démocrates sur le Budget américain a permis d’ajourner au 15 décembre 2017 ce débat, soulageant les marchés obligataires. Mais la FED a décidé de réduire son Bilan à partir du mois d’octobre en ne renouvelant…
Le rebond des prix de l’immobilier a principalement bénéficié à une minorité d’Américains très fortunés, creusant encore plus les écarts de patrimoine au sein de la population. La stabilisation, puis le rebond des prix de l’immobilier…
Lire la suite "Macro-économie et Marchés financiers, septembre 2017"
Une page majeure se tourne ! La banque centrale américaine (FED) a officiellement mis un terme à sa politique monétaire hétérodoxe (i.e. le « quantitative easing »), cette stratégie de stimulus financier qui a largement contribué à dissiper…
Lire la suite "L’éclairage du gérant – Changement de cap pour la banque centrale américaine"
Ce mercredi 27 septembre, suite à la présentation du projet de loi de finance 2018, nous pouvons enfin commencer à lever le voile sur le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) et sa mise en application. Pour rappel, ce Prélèvement Forfaitaire…
À la suite de la baisse des marchés de cet été, de nombreux clients ont souhaité savoir si « d’après nous », le mouvement de baisse était fini ou s’il allait continuer. La motivation derrière la question qui nous était posée était la suivante…
Lire la suite "Quelques conseils pour bien investir – Pour aller plus loin"
Durant le mois d’août, les marchés d’actions ont corrigé. Les résultats trimestriels publiés par les entreprises ont été bien supérieurs aux attentes, tant pour les chiffres d’affaires que pour les bénéfices. Les investisseurs ont toutefois été déçus…
