ÉclaireurÉclaireur Septembre 2023Pour aller plus loin

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L’assurance vie est aujourd’hui l’un des principaux leviers utilisés afin de préparer et optimiser la transmission. Pourquoi ? La masse détenue en assurance vie est indépendante du reste de votre patrimoine. Alors que le reste de votre patrimoine (résidence principale, biens immobiliers, liquidités, autres produits d’épargne) est imposé selon le barème des droits de succession […]

Lire la suite "Assurance vie : Bientôt 70 ans, qu’est-ce que ça change ?"

ÉclaireurÉclaireur Septembre 2023Points de vue des actifs

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Durant l’été, les marchés d’actions ont été très fluctuants : de fréquents plus hauts annuels ont été atteints en juillet, avant d’observer des prises de bénéfices en août. Les bonnes publications trimestrielles des entreprises en juillet ont encouragé certains investisseurs à adopter une vision plus optimiste à l’égard des actions, d’où les progressions observées. En […]

Lire la suite "Vue des actifs – l’Éclaireur de septembre 2023"

ÉclaireurÉclaireur Septembre 2023Points macro marchés

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Marchés financiers :  Le taux de marge bénéficiaire mesure la rentabilité d’une entreprise après déduction de toutes ses dépenses, ses taxes, les intérêts des emprunts… Le taux de marge du S&P500 reflète donc le degré de rentabilité des 500 plus grandes multinationales américaines. Ce taux avait atteint un pic de 13% au 2nd trimestre de […]

Lire la suite "Points macro et marchés – l’Éclaireur septembre 2023"

ÉclaireurÉclaireur Septembre 2023L'éclairage du gérant

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C’est la rentrée, mais les marchés financiers, eux, n’ont pas fait de pause estivale. Il nous a semblé utile de leur consacrer un point dédié car, au-delà des fluctuations de court terme, plusieurs changements importants durant ces derniers mois ou années nous semblent pouvoir infléchir certaines allocations d’actifs de moyen ou long terme. Le contexte […]

Lire la suite "La Bourse … et l’avis !"