Protégé : Conférence WeSave du 20 septembre 2023″
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Assurance vie : Bientôt 70 ans, qu’est-ce que ça change ?
L’assurance vie est aujourd’hui l’un des principaux leviers utilisés afin de préparer et optimiser la transmission. Pourquoi ? La masse détenue en assurance vie est indépendante du reste de votre patrimoine. Alors que le reste de votre patrimoine (résidence principale, biens immobiliers, liquidités, autres produits d’épargne) est imposé selon le barème des droits de succession […]
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Nos vues tactiques et stratégiques – l’Éclaireur de septembre 2023
Vue des actifs – l’Éclaireur de septembre 2023
Durant l’été, les marchés d’actions ont été très fluctuants : de fréquents plus hauts annuels ont été atteints en juillet, avant d’observer des prises de bénéfices en août. Les bonnes publications trimestrielles des entreprises en juillet ont encouragé certains investisseurs à adopter une vision plus optimiste à l’égard des actions, d’où les progressions observées. En […]
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Points macro et marchés – l’Éclaireur septembre 2023
Marchés financiers : Le taux de marge bénéficiaire mesure la rentabilité d’une entreprise après déduction de toutes ses dépenses, ses taxes, les intérêts des emprunts… Le taux de marge du S&P500 reflète donc le degré de rentabilité des 500 plus grandes multinationales américaines. Ce taux avait atteint un pic de 13% au 2nd trimestre de […]
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La Bourse … et l’avis !
C’est la rentrée, mais les marchés financiers, eux, n’ont pas fait de pause estivale. Il nous a semblé utile de leur consacrer un point dédié car, au-delà des fluctuations de court terme, plusieurs changements importants durant ces derniers mois ou années nous semblent pouvoir infléchir certaines allocations d’actifs de moyen ou long terme. Le contexte […]
Le rôle des devises dans l’investissement
Les investisseurs sont constamment confrontés à des choix à soupeser avec précaution. Dans quoi investir, où investir, quand investir? Cela dit, même une fois après avoir choisi un ou plusieurs actifs dans lesquels investir, il reste une étape à ne pas négliger : le choix de la devise. Si certaines personnes voient les devises comme […]
Nos vues tactiques et stratégiques – l’Éclaireur de juillet 2023
Vue des actifs – l’Eclaireur de juillet 2023
En juin, les marchés d’actions internationaux ont atteint de nouveaux sommets avant de se tasser en fin de mois. Ce repli s’explique probablement par une succession de motifs techniques. Tout d’abord, les entreprises doivent suspendre leurs rachats d’actions avant les publications trimestrielles ayant lieu en juillet, réduisant d’autant les flux acheteurs. Par ailleurs, certains fonds […]
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Points macro et marchés – l’Éclaireur juillet 2023
Marchés financiers : L’indice S&P500 est le principal indice boursier des multinationales américaines, sa capitalisation est de 36 712 Mds $. Les 10 principales sociétés du S&P500 représentent à elles seules 36% de l’indice, alors que ce dernier est pourtant composé de 500 valeurs. Le groupe des 10 leaders du S&P500 a très fortement progressé […]
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