Nos vues tactiques et stratégiques – l’Éclaireur de janvier 2021
Vue des actifs – l’Éclaireur de janvier 2021
2020 aura été une année paradoxale pour les actions, puisque finalement plutôt très favorable à la classe d’actifs, et cela en dépit de l’effondrement des économies réelles. L’Europe est restée en retrait de cette hausse, l’appréciation relative de l’Euro et d’importants biais sectoriels (banques, tourisme, aéronautique, automobile…) ayant spécifiquement pénalisé la zone. Il est possible […]
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Points macro et marchés – l’Éclaireur de janvier 2021
Marchés Financiers : Depuis une dizaine d’années, la valorisation boursière du secteur automobile mondial, hors Tesla, oscille autour de 800 Mds $. La valorisation de Tesla a progressé de 787% en 2020, atteignant désormais les 669 Mds $, soit 9 fois sa croissance de long terme (PEG). Tesla équivaut désormais à elle seule 81% de […]
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Faut-il choisir un PER Assurance ou un PER Compte-titres ?
La fin de l’année rime pour certains avec optimisation fiscale. Un outil très apprécié des épargnants est le Plan Épargne Retraite. Complètement reconfiguré en fin d’année dernière, le PER offre plus de souplesse que son prédécesseur, le PERP. Cependant, deux versions sont disponibles à la commercialisation : le Plan Épargne Retraite Assurance et le Plan […]
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Vue des actifs – l’Éclaireur de décembre 2020
Le mois de novembre a tout simplement été exceptionnel pour les actions du monde entier. L’élection de J.Biden a été à l’origine d’une première impulsion sur les indices. Mais c’est surtout la perspective de disposer bientôt de plusieurs vaccins contre le COVID qui a provoqué une extraordinaire poussée haussière. Plus important encore, c’est la décomposition […]
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Nos vues tactiques et stratégiques – l’Éclaireur de décembre 2020
Points macro et marchés – l’Éclaireur de décembre 2020
Marchés Financiers : Les annonces de découvertes de vaccins contre le coronavirus ont provoqué une hausse mensuelle spectaculaire des actions européennes : +14% pour le Stoxx600. Au-delà de l’ampleur de cette hausse, c’est surtout l’amplitude historique des écarts sectoriels qui mérite d’être soulignée. Les thématiques cycliques (énergie, banques, assurances) ont gagné plus de +25% durant […]
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Protégé : Conférence WeSave du 17 novembre 2020
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Comment optimiser sa succession tout en protégeant son conjoint ?
Souvent négligée, la clause bénéficiaire est pourtant un des atouts majeurs de l’assurance-vie. Dans un souci de protection, les assurés-vie ont tendance à désigner leur conjoint en tant que bénéficiaire via la clause standard. Cette décision engendre cependant un impact fiscal et successoral. Dans certaines situations, le conjoint bénéficiaire se retrouve avec un surplus de […]
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Vue des actifs – l’Éclaireur de novembre 2020
Depuis la fin août, la dynamique des indices d’actions internationaux a tendance à s’essouffler, notamment lorsqu’on les ajuste des impacts de devises, la récente force de l’Euro affectant la compétitivité des entreprises de la zone. La résurgence de la crise sanitaire pèse plus spécifiquement sur les actions européennes, accentuant le retard de performance qu’elles avaient […]
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